Dirigeants, cadres, héritiers, couples proches de la retraite : je vous aide à organiser votre patrimoine, alléger votre fiscalité et préparer la transmission. Avec une stratégie claire, expliquée, et construite à l'honoraire.
Choisissez celle qui vous ressemble : vous verrez les enjeux que je traite le plus souvent, et un cas réel qui s'en approche.
Entre ma société et mon patrimoine personnel, est-ce que je fais les bons arbitrages ?
Votre entreprise occupe tout votre temps. Votre patrimoine personnel, lui, se construit souvent par défaut, au rythme des clôtures d'exercice et des conseils ponctuels.
Pour aller plus loin : Salaire ou dividendes · Holding et SCI
Je gagne bien ma vie, j'épargne… mais est-ce que tout ça va vraiment quelque part ?
Des revenus élevés, une fiscalité lourde, des placements ouverts au fil des années et des conseils de votre banque. Il manque rarement de l'argent : il manque une direction.
J'ai reçu une somme importante et je ne veux pas faire d'erreur.
Un héritage ou une donation arrive souvent sans mode d'emploi, parfois dans un moment difficile. Alors le capital attend, sur un compte, le temps d'y voir clair.
Comment maintenir notre niveau de vie, et protéger celui de nous deux qui restera ?
Vous avez construit un patrimoine toute une vie. La question n'est plus de l'accumuler, mais de le faire travailler pour vous, puis de le transmettre sans laisser de difficulté à ceux que vous aimez.
Pas d'urgence artificielle ici. Simplement les règles du jeu : certaines se rechargent, d'autres expirent, d'autres encore coûtent plus cher chaque année où l'on attend.
La répartition entre rémunération, dividendes, épargne salariale et retraite se décide une fois par an. Sans stratégie, c'est l'habitude ou l'urgence de la clôture qui tranche, et l'année écoulée ne se rejoue pas.
Et si vous ou votre associé veniez à manquer demain ? Sans rien de prévu, le rachat des parts peut devenir impossible et les héritiers se retrouver associés malgré eux.
Plus vos revenus sont élevés, plus chaque euro d'impôt évitable compte. Or le plafond d'épargne retraite déductible que vous n'utilisez pas n'est reportable que quelques années, puis il est perdu.
Une épargne sans cap s'éparpille. Chaque nouveau placement ouvert « parce que c'était proposé » rend la vision d'ensemble un peu plus floue.
Sur un compte courant, il ne rapporte rien, et l'inflation en réduit le pouvoir d'achat. Certains cadres fiscaux ne démarrent qu'à l'ouverture : chaque année d'attente décale d'autant l'échéance.
Exemple : l'assurance-vie. Après 8 ans, les gains retirés bénéficient d'un abattement annuel de 4 600 € (9 200 € pour un couple). L'horloge ne tourne qu'à partir du premier versement.
Chaque parent peut donner 100 000 € à chacun de ses enfants sans droits, renouvelable tous les 15 ans. Une première donation à 62 ans permet d'en envisager une seconde à 77. Commencer à 72 ans, c'est la repousser à 87.
En démembrement, attendre alourdit la base taxable. La nue-propriété donnée est taxée sur 50 % de la valeur du bien si le donateur a moins de 61 ans, 60 % entre 61 et 70 ans, 70 % entre 71 et 80 ans.
Règles fiscales en vigueur en 2026, inchangées par la loi de finances 2026 (CGI, art. 779, 784, 669 et 125-0 A). Elles peuvent évoluer, et leur intérêt dépend toujours de votre situation personnelle : c'est précisément l'objet d'un premier échange.
Faire le point sur ma situationComme chez un avocat ou un médecin, le conseil se paie à l'honoraire, défini avant toute intervention. Vous n'avez pas besoin de tout : seulement de ce qui correspond à votre situation.
« Où en suis-je vraiment ? »
Revenus, épargne, immobilier, engagements, situation familiale, objectifs : un état des lieux honnête avant toute décision.
Le point de départ de toute mission
« Comment organiser mon patrimoine pour qu'il serve mes projets ? »
Holding patrimoniale, SCI, démembrement : les bons outils juridiques, choisis pour structurer, pas pour empiler. Les actes sont rédigés avec votre expert-comptable ou votre notaire.
Stratégie construite en mission de conseil
« Suis-je rémunéré de la bonne manière ? »
Salaire, dividendes, épargne salariale, retraite : des arbitrages qui pèsent directement sur votre fiscalité et votre protection. Pensés en coordination avec votre expert-comptable.
Étude à l'honoraire, la structure retenue vous appartient
« Payer ce que je dois, pas davantage. »
Des dispositifs légaux, durables et expliqués avant d'être choisis. Pas de montage opaque, pas de surprise.
Étude à l'honoraire, indépendante de sa mise en œuvre
« Pourrai-je maintenir mon niveau de vie ? »
Dirigeant, indépendant ou salarié : chaque statut a ses règles. On anticipe pour que la retraite soit un choix, pas une contrainte.
Stratégie construite en mission de conseil
« Comment protéger mes proches et transmettre sereinement ? »
Protection du conjoint, donations, démembrement, prévoyance, mandat de protection future : une stratégie claire, conforme à vos volontés.
Étude successorale à l'honoraire
Pas sûr de ce dont vous avez besoin ? C'est tout l'objet du premier échange. Si vos questions trouvent leur réponse ce jour-là, il n'y a rien à facturer.
Être contactéVotre situation personnelle, professionnelle et patrimoniale, dans son ensemble. On pose les bases avant d'agir.
Une stratégie écrite, claire et hiérarchisée. Chaque recommandation est expliquée, jamais imposée.
Avec moi ou par vous-même, au choix. Coordonnée avec votre notaire, votre expert-comptable ou votre avocat.
Votre vie évolue, la fiscalité aussi. La stratégie est ajustée dans le temps.
Des accompagnements menés au cabinet, anonymisés. Aucun chiffre de résultat n'est affiché : chaque situation est unique.
Il venait pour faire un point global. L'audit a révélé l'angle mort que l'on ne voit pas soi-même.
« Est-ce que ce que nous avons mis en place est vraiment cohérent ? » C'est souvent la question qui déclenche l'appel. Mon rôle : ne pas repartir de zéro, mais redonner de la lisibilité.
Pas d'achat immobilier en vue, pas d'enfant, un poste stable. Elle pensait qu'une stratégie n'avait de sens qu'avec un projet précis. C'est souvent l'inverse.
Ils étaient déçus des rendements de leurs contrats bancaires et voulaient des revenus complémentaires. L'audit a mis au jour un sujet plus urgent.
L'assurance-vie est un outil central de transmission. Mais quand les abattements sont atteints pour chaque enfant, il faut élargir la réflexion.
Comme beaucoup d'indépendants, il avait priorisé son activité et repoussé les sujets personnels. Le besoin n'était pas d'optimiser, mais de sécuriser l'essentiel.
Des profils types, présentés comme tels : ils décrivent les situations que je rencontre le plus souvent. Ce ne sont pas des avis clients.
Plusieurs contrats accumulés au fil des années, sans plus trop savoir pourquoi ils ont été ouverts.
Ce qu'on fait : remettre de l'ordre dans l'existant avant d'ajouter quoi que ce soit, et associer les enfants à la réflexion.
L'envie que « ça performe », vite, sans structure derrière.
Ce qu'on fait : poser la structure d'abord. Sans elle, on n'optimise rien, on bricole.
Un capital reçu, personne pour expliquer simplement, la peur de mal faire.
Ce qu'on fait : avancer étape par étape, à son rythme, en comprenant chaque choix.
Il analyse les dossiers des autres toute la journée, mais n'a jamais pris le temps du sien.
Ce qu'on fait : une vraie stratégie, coordonnée avec son expert-comptable, plutôt qu'une succession de produits.
Entre l'entreprise et le personnel, tout est mélangé.
Ce qu'on fait : une vision d'ensemble, de la protection à la retraite, ajustée dans le temps.
Rien de prévu entre eux si l'un venait à disparaître.
Ce qu'on fait : les faire travailler ensemble sur le sujet, sans jargon, pour protéger l'entreprise et leurs familles.
Les avis publiés sur Google sont ceux de personnes que j'ai accompagnées.
Remettre l'humain au cœur d'un métier qui me passionne. C'est pour ça que j'ai créé Get Invest.Guillaume Fayard, fondateur
Pendant vingt ans, j'ai travaillé sur de grands projets d'infrastructure et auprès de grands comptes. J'y ai appris à structurer des sujets complexes, à coordonner des expertises différentes et à décider avec méthode.
En 2021, j'ai créé Get Invest pour mettre cette expérience au service d'une question plus personnelle : aider chacun à prendre les bonnes décisions patrimoniales, au bon moment, en les comprenant. Depuis, j'ai accompagné plus de 80 clients.
Ma promesse : vous repartez de chaque échange en comprenant vos choix, pas en espérant avoir fait le bon.
Rencontrons-nousJe suis membre du Cercle des Experts Indépendants, un réseau de professionnels indépendants de différents métiers qui travaillent ensemble. Une stratégie patrimoniale solide se construit à plusieurs : chacun intervient dans son domaine, et votre dossier gagne en cohérence et en sécurité.
Au quotidien, je coordonne mes préconisations avec les professionnels du droit et du chiffre :
Les solutions sont choisies en fonction de votre situation, de vos objectifs et de vos valeurs, jamais en fonction d'un acteur unique.
Mes partenaires sont sélectionnés pour la qualité de leurs supports, leur solidité financière, leur respect du cadre réglementaire et leur vision de long terme.
L'investissement responsable permet d'aligner votre épargne sur vos valeurs, en recherchant une performance durable. Chez Get Invest, c'est une option, jamais une obligation : il s'intègre à votre stratégie globale, selon votre horizon et votre sensibilité au risque. Sans greenwashing ni naïveté.
Créé en 2016 par le ministère de l'Économie et des Finances, le label ISR (investissement socialement responsable) identifie les fonds qui intègrent des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance à leur analyse financière.
Délivré depuis 2019 par le ministère de la Transition écologique, il oriente l'épargne vers des projets qui contribuent directement à la transition énergétique et écologique.
Comme tout investissement, les supports labellisés présentent un risque de perte en capital et une rentabilité non garantie, qui dépend des marchés. Un label ne supprime pas le risque : il nécessite une analyse rigoureuse et un accompagnement adapté à votre profil.
Mon métier, c'est la structuration de votre patrimoine, pas le placement de produits. Le conseil est donc rémunéré à l'honoraire, indépendamment de ce que vous déciderez ensuite. Et si un premier échange suffit à répondre à vos questions, il n'y a rien à facturer : l'honoraire finance une mission, pas un principe.
Le montant est fixé et validé avant toute intervention. Il ne dépend d'aucun produit, d'aucun partenaire, d'aucune mise en œuvre.
Si vous choisissez de mettre en œuvre les préconisations avec moi, certaines solutions (assurance-vie, épargne retraite, prévoyance, épargne salariale) peuvent générer une rémunération versée par les partenaires, encadrée par la réglementation.
Vous savez ce que vous payez, pour quoi, avant de commencer.
La structure recommandée dépend de votre situation, jamais d'un produit.
Avec moi ou par vous-même : la stratégie vous appartient.
Une actualité économique décryptée, un sujet patrimonial expliqué simplement, un point juridique. Courte, sans jargon, sans produit mis en avant.
Un simulateur pour estimer votre impôt et identifier les leviers qui pourraient s'appliquer à votre situation, en quelques minutes. Laissez votre email pour être prévenu de son lancement.
Dès que vous vous posez des questions sur l'organisation de votre patrimoine, votre fiscalité, votre retraite ou la transmission, une mission de structuration a du sens. Il n'y a pas de patrimoine minimum requis. Ce n'est pas une question de taille, mais de cohérence entre vos décisions.
Non. C'est mon rôle de vous expliquer, pas le vôtre de déjà savoir. Mon approche est pédagogique par principe : vous repartez de chaque échange en comprenant vos choix.
Non. Beaucoup de clients me contactent justement parce qu'ils ne savent pas par où commencer. Le premier échange sert d'abord à faire le point.
Oui, et c'est très fréquent. Investir seul conduit souvent à accumuler sans cohérence d'ensemble. Mon rôle : structurer l'existant, repérer les angles morts et relier chaque placement à un objectif.
C'est un moment d'écoute, pas un entretien de vente : 30 à 45 minutes, par téléphone, en visio ou au cabinet. On fait le point sur votre situation et je réponds à vos questions. Aucune décision n'est prise ce jour-là.
Idéalement, avant d'y être contraint. Plus la réflexion est anticipée, plus les solutions sont nombreuses, notamment parce que certains abattements ne se rechargent que tous les 15 ans.
Non. L'investissement responsable est une option, jamais une obligation. Ce qui compte, c'est la cohérence de votre stratégie.
Aucun problème. Le premier échange est sans engagement, et vous pouvez aussi vous inscrire à la newsletter mensuelle pour avancer à votre rythme.
Lorsqu'une vraie mission de conseil est nécessaire (audit, structuration, étude successorale), elle est rémunérée à l'honoraire, défini et validé avant intervention : de 500 à 2 000 € HT pour un audit et une stratégie patrimoniale, de 1 500 à 5 000 € HT pour une structuration dirigeant. Si vos questions trouvent leur réponse dès le premier échange, il n'y a rien à facturer.
Certaines solutions (assurance-vie, épargne retraite, prévoyance) peuvent générer une rémunération versée par les partenaires, encadrée par la réglementation. Elle est expliquée avant toute décision, ne remplace pas l'honoraire de conseil et n'influence jamais la recommandation.
Le conseil a un coût, comme chez tout professionnel indépendant. Une plateforme en ligne ne facture pas de conseil parce qu'elle n'en propose pas : elle vous laisse seul face à des choix qui engagent votre patrimoine. L'honoraire finance l'indépendance de la recommandation, pas un produit.
Oui. L'audit patrimonial peut être une mission à part entière. Vous êtes ensuite libre de mettre en œuvre les préconisations avec moi ou par vous-même.
Non. Les frais éventuels sont toujours expliqués avant toute décision. Vous savez ce que vous payez, pourquoi, et dans quel cadre.
Non. Les solutions sont choisies selon votre situation et vos objectifs, jamais selon leur niveau de rémunération.
L'arbitrage entre salaire, dividendes, épargne salariale ou holding est souvent traité sous l'angle comptable, au moment de la clôture. Il a pourtant un impact direct sur votre fiscalité personnelle et votre protection. Cette réflexion se mène en coordination avec votre expert-comptable, dans le cadre d'une mission dédiée.
Sans anticipation : gouvernance bloquée, rachat des parts impossible faute de trésorerie, héritiers associés malgré eux. Une prévoyance croisée bien structurée sécurise la société et les familles.
Un indépendant dépend directement de sa capacité à travailler. En cas d'arrêt, d'invalidité ou de décès, les conséquences peuvent être lourdes, personnellement et professionnellement.
Non. Elle peut être pertinente dans de nombreuses TPE lorsqu'elle est mise en place de manière cohérente, pour l'entreprise comme pour le dirigeant.
Je travaille en interprofessionnalité, notamment au sein du Cercle des Experts Indépendants, et en coordination avec expert-comptable, notaire et avocats selon les besoins.
Laissez-moi vos coordonnées et je reviens personnellement vers vous, par téléphone ou par email, comme vous le préférez. Vous pouvez aussi m'appeler ou m'écrire directement.
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