Get Invest – Conseiller en gestion de patrimoine indépendant

Mes services

Ce que je structure
concrètement pour vous

Chaque mission s'adapte à votre situation — comme une consultation chez un avocat ou un médecin, elle se paie à l'honoraire, défini avant toute intervention. Vous n'avez pas besoin de tout, juste de ce qui vous correspond.

Étape 1 — Le point de départ

Audit patrimonial

« Où en suis-je vraiment ? »

Tour complet de votre situation : revenus, épargne, engagements, profil de risque, objectifs à court, moyen et long terme. Un état des lieux honnête avant toute décision.

Mission d'honoraires, cadrée dès le premier échange.

Pilier central

Structuration patrimoniale

« Comment organiser mon patrimoine pour qu'il serve mes projets, pas l'inverse ? »

Une architecture construite autour de votre situation réelle — professionnelle et personnelle — qui relie chaque décision à un objectif de vie. Holding patrimoniale, SCI, détention croisée : les bons outils juridiques, choisis pour structurer votre patrimoine, pas pour l'empiler. C'est le socle sur lequel s'appuient ensuite la fiscalité, la retraite ou la transmission.

Stratégie construite en mission de conseil, honoraires définis avant intervention.

Levier souvent sous-estimé

Optimisation fiscale

« Comment payer moins, légalement et durablement ? »

Dispositifs immobiliers (Malraux, LMNP, nue-propriété), PER, assurance-vie… Des solutions légales, durables et expliquées. Pas de montage opaque, pas de surprise.

Étude à l'honoraire — la solution retenue vous appartient, indépendamment de sa mise en œuvre.

Plus tôt, mieux c'est

Préparation retraite

« Pourrai-je vraiment maintenir mon niveau de vie ? »

TNS, salarié, dirigeant : chaque statut a ses spécificités. On anticipe ensemble pour que votre retraite soit un choix — pas une contrainte imposée.

Stratégie construite en mission de conseil, honoraires définis avant intervention.

Pour protéger ceux que vous aimez

Protection & transmission

« Comment transmettre sans laisser une note fiscale à mes enfants ? »

Donations, démembrement, assurance-vie, prévoyance… Une stratégie transgénérationnelle claire, efficace et en accord avec vos volontés.

Étude successorale à l'honoraire, avant toute décision.

Souvent négligé

Rémunération du dirigeant

« Suis-je rémunéré de la bonne manière, entre société et patrimoine personnel ? »

Rémunération, dividendes, épargne salariale, Madelin/PER, holding patrimoniale… Les arbitrages entre l'entreprise et votre patrimoine personnel ont un impact direct sur votre fiscalité et votre protection. Une structuration pensée en coordination avec votre expert-comptable — pas isolée de votre activité.

Étude à l'honoraire — la structure retenue vous appartient, indépendamment de sa mise en œuvre.

Finance qui a du sens

Investissement responsable ESG

« Mon argent peut-il financer un avenir meilleur sans sacrifier la performance ? »

Labels ISR et Greenfin, critères environnementaux, sociaux et de gouvernance intégrés à votre stratégie patrimoniale. Sans greenwashing ni naïveté.

Pas sûr de ce dont vous avez besoin ?

C'est normal — et c'est exactement la raison du premier échange. On fait le point ensemble, sans engagement, et je vous dis clairement ce qui a du sens pour votre situation.

Je prends RDV ›

Ils m'ont fait confiance

Ce que disent
mes clients.

★★★★★

« On avait plusieurs contrats, et on ne savait plus très bien pourquoi on avait fait ça à l'époque. Guillaume ne nous a rien vendu de plus. Il a d'abord remis de l'ordre dans ce qu'on avait déjà, avec nos enfants dans la discussion. Aujourd'hui on a une vraie vision de notre situation, et surtout on sait qu'on est suivis dans le temps, pas juste conseillés une fois. »

Marie & André D.

Retraités — Lyon

★★★★★

« Je voulais surtout que ça performe, le plus vite possible. Guillaume m'a dit une chose simple : sans structure derrière, on n'optimise rien, on bricole. Ça m'a surprise sur le moment, mais il avait raison. On a posé une vraie structure, et depuis j'ai de la clarté sur où va mon argent et pourquoi. »

Anna R.

Avocate d'affaires — Paris

★★★★★

« J'avais hérité, et je ne savais pas quoi faire, je me sentais un peu perdu. Personne ne m'avait jamais expliqué les choses simplement avant. Guillaume, dès le premier rendez-vous, ne m'a rien vendu — il a pris le temps. Depuis on avance étape par étape, à mon rythme, et j'ai enfin de la clarté sur ma situation. »

Loïc M.

Salarié — Bordeaux

★★★★★

« Dans mon métier, je passe mon temps à analyser les dossiers des autres, mais le mien, je n'y avais jamais pris le temps. Guillaume a construit une vraie stratégie, coordonnée avec mon comptable, plutôt que de m'envoyer des produits un par un. Ce que j'apprécie surtout, c'est le suivi — il revient vers moi régulièrement, ce n'est pas un travail ponctuel. »

Xavier P.

Directeur financier — Lille

★★★★★

« Entre l'entreprise et le personnel, tout était mélangé dans ma tête, je n'avais jamais pris le temps de démêler ça. Guillaume a construit une vision d'ensemble — protection, retraite — sans jamais essayer de me pousser vers tel ou tel produit. Ce qui compte pour moi, c'est la structure qu'on a posée, et qu'on continue d'ajuster dans le temps. »

Camille B.

Dirigeante de PME — Nantes

★★★★★

« Avec mon associé, on n'avait rien prévu en cas de coup dur. Guillaume nous a fait travailler ensemble là-dessus, en expliquant les choses clairement, sans jargon. Aujourd'hui c'est structuré, l'entreprise est protégée, et surtout on sait que c'est un suivi dans le temps, pas une intervention ponctuelle. »

Julien & Thomas K.

Dirigeants associés — TPE

L’investissement responsable

Donner à votre argent le pouvoir de
contribuer positivement.

L’investissement responsable permet de donner du sens à votre épargne, tout en recherchant une performance financière durable. Il s’adresse aux investisseurs qui souhaitent concilier objectifs patrimoniaux, responsabilité environnementale et impact sociétal.

Chez Get Invest, l’investissement responsable s’inscrit naturellement dans une vision patrimoniale long terme, cohérente et maîtrisée.

Faire le point sur mes investissements actuels ›

Les investissements labellisés : un repère pour investir responsable

Les investissements responsables reposent notamment sur des labels reconnus, qui apportent visibilité, cadre et exigences aux fonds d’investissement. Ces labels permettent d’identifier des supports intégrant des critères extra-financiers, en complément de l’analyse financière traditionnelle.

Le label ISR

Créé en 2016 par le ministère de l’Économie et des Finances, le label ISR (Investissement Socialement Responsable) vise à offrir une meilleure lisibilité aux fonds respectant les principes de l’investissement socialement responsable.

Les objectifs du label ISR :

Favoriser une économie durable
Encourager des pratiques respectueuses des enjeux environnementaux et sociaux
Participer à une finance plus vertueuse

L’ISR vise à concilier performance économique et impact social et environnemental, en finançant des entreprises et entités publiques contribuant au développement durable.

Pourquoi investir dans l’ISR ?

Donner du sens à votre épargne
Investir dans des entreprises engagées
Conserver une logique de performance financière
S’inscrire dans une démarche responsable et durable

Il s’agit d’une approche cohérente pour les investisseurs souhaitant aligner valeurs personnelles et objectifs patrimoniaux.

Vérifier si l'ISR est adapté à ma situation ›

Le label Greenfin

Délivré depuis 2019 par le ministère de la Transition écologique, ce label vise à orienter l’épargne vers des projets contribuant directement à la transition énergétique et écologique.

Les fonds labellisés Greenfin financent notamment des projets propres et durables, des entreprises engagées dans la transition environnementale, et des secteurs d’avenir.

Les secteurs concernés :

Énergies renouvelables & bâtiments verts
Agriculture biologique
Dépollution & industrie innovante

Sont exclus :

Les énergies fossiles
Le nucléaire
Les entreprises impliquées dans des controverses sociales ou éthiques

Quels sont les risques ?

Comme tout investissement (ISR ou Greenfin), ils présentent un risque de perte en capital, un risque de défaut, et une rentabilité non garantie qui dépend des marchés. L’intégration de critères responsables ne supprime pas le risque et nécessite une analyse rigoureuse ainsi qu’un accompagnement adapté à votre profil.

Les critères extra-financiers : les critères ESG

Le label ISR repose sur l’analyse des critères ESG : Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance.

Critères environnementaux

Ils mesurent l’impact de l’entreprise sur l’environnement, notamment :

Les émissions de CO₂
La gestion et le recyclage des déchets
La préservation et la réparation de l’environnement

Critères sociaux

Ils évaluent l’impact de l’activité sur les parties prenantes :

Le respect des droits des salariés
Le dialogue social
La formation et les conditions de travail

Critères de gouvernance

Ils concernent la manière dont l’entreprise est dirigée :

La lutte contre la corruption
La transparency de la rémunération des dirigeants
La diversité et présence féminine dans les instances de décision

Intégrer l’investissement responsable dans votre stratégie

L’investissement responsable n’est pas une solution unique ou automatique. Il doit être intégré dans une stratégie patrimoniale globale, tenant compte de votre situation personnelle et financière, de vos objectifs, de votre horizon de placement, et de votre sensibilité au risque.

Échanger sur une stratégie responsable ›

Puis-je investir responsable sans sacrifier la performance ?

L’objectif est de concilier performance financière et impact positif, en sélectionnant des solutions adaptées à votre horizon et à votre profil.

Comment être sûr de l’engagement réel des placements ?

Les labels ISR et Greenfin reposent sur des critères précis et contrôlés, en complément de l’analyse financière classique.

L’investissement responsable est-il adapté à tous les profils ?

Oui, lorsqu’il est intégré dans une stratégie patrimoniale globale, personnalisée et expliquée avec pédagogie.

Mes partenaires

Des partenaires sélectionnés pour leur
sérieux et leur expertise.

Afin de vous proposer un accompagnement rigoureux, sécurisé et cohérent, je m’appuie sur un réseau de partenaires reconnus, choisis pour la qualité de leurs solutions et leur respect des cadres réglementaires. Ces partenariats me permettent de vous accompagner efficacement, tout en conservant une indépendance totale dans le conseil.

Partenaires financiers

Je travaille notamment avec des acteurs reconnus du secteur financier et patrimonial, sélectionnés pour la solidité de leurs solutions.

Ces partenaires sont choisis pour :

La qualité et la cohérence des supports proposés
La solidité financière
Le respect des exigences réglementaires
Une vision patrimoniale long terme, responsable et maîtrisée

Partenaires professionnels

Afin de vous offrir les services d'un family office, je me suis entouré de professionnels du droit et du chiffre :

Expert-comptable
Avocat fiscaliste
Avocat de la famille
Notaire

Ces expertises complémentaires permettent de sécuriser les stratégies patrimoniales, notamment sur les aspects juridiques, fiscaux et successoraux.

Un réseau professionnel actif

Je fais partie d’un réseau d’affaires, au sein duquel j’échange régulièrement avec d’autres professionnels indépendants. Ces échanges favorisent le partage de bonnes pratiques et me permettent, si nécessaire, de vous orienter vers des professionnels de confiance.

Indépendance et transparence

Les partenariats ne conditionnent jamais les recommandations proposées. Les solutions sont sélectionnées en fonction de votre situation, de vos objectifs et de vos valeurs, et non en fonction d’un acteur unique.

Cas concrets

Des situations réelles,
des solutions sur-mesure.

Chaque accompagnement est unique. Ces exemples illustrent comment j'interviens concrètement, de l'audit à la mise en œuvre.

Couple 40 ans — Épargnants autonomes

Structurer son patrimoine quand on a des assurances-vie et des crypto-actifs

« Est-ce que ce que nous avons mis en place est vraiment cohérent ? »
C'est souvent la question qui déclenche l'appel. Mon rôle : pas repartir de zéro, mais redonner de la lisibilité.

Leur situation

Plusieurs contrats d'assurance-vie en banque traditionnelle
Assurances-vie en ligne (Boursorama) ouvertes récemment
Exposition aux crypto-actifs via Binance
Épargne de précaution sur livrets bancaires classiques

Ce qui posait question

Quel est le rôle réel de chaque assurance-vie ?
Les crypto-actifs sont-ils cohérents avec leur profil de risque ?
La retraite a-t-elle été suffisamment anticipée ?

Mon accompagnement

Audit des assurances-vie bancaires (frais, supports, objectifs)
Analyse de la cohérence des AV en ligne avec l'horizon de placement
Intégration raisonnée des crypto-actifs dans la stratégie globale
Identification du profil d'investisseur réel
Bases d'une réflexion retraite posées et planifiées

Le résultat

Lisibilité totaleChaque placement a retrouvé un rôle précis dans la stratégie.

Allocations rééquilibréesLes crypto-actifs intégrés de manière raisonnée et maîtrisée.

Retraite anticipéeLes bases d'une stratégie long terme ont été posées ensemble.

Clarté & sérénitéIls savent désormais pourquoi chaque placement existe.

Vous vous retrouvez dans cette situation ?

Je prends RDV ›

Particulière — Épargne & valeurs

Donner du sens à son épargne sans renoncer à la rigueur patrimoniale

De plus en plus de clients veulent investir responsable, sans tomber dans le greenwashing. Mon rôle : intégrer l'ISR dans une stratégie globale cohérente — pas en faire un argument de vente.

Sa situation

PEL ouvert depuis plusieurs années, devenu fiscalement pénalisant
Plusieurs livrets bancaires utilisés par habitude
Assurance-vie bancaire peu lisible et peu dynamique
Projet immobilier initial abandonné

Ce qui posait question

Faut-il conserver ce PEL devenu fiscal lourd ?
Comment comprendre les labels ISR et Greenfin ?
Peut-on investir responsable sans sacrifier la performance ?

Mon accompagnement

Analyse du PEL (ancienneté, rendement réel, fiscalité)
Explication pédagogique des labels ISR et Greenfin
Arbitrage du PEL devenu inadapté
Réorientation vers une assurance-vie responsable et lisible
Stratégie patrimoniale cohérente et diversifiée

Le résultat

Épargne structuréeChaque support a un rôle précis, compris et choisi.

Fiscalité maîtriséeLe PEL pénalisant a été arbitré au bon moment.

Investissements alignésSes valeurs et ses objectifs patrimoniaux sont réconciliés.

Zéro greenwashingDes labels contrôlés, des critères précis, des décisions comprises.

Vous souhaitez donner du sens à votre épargne ?

Je prends RDV ›

60 ans — Abattements atteints

Optimiser la transmission lorsque les abattements de l'assurance-vie sont atteints

L'assurance-vie est un outil central en transmission. Mais quand les abattements de 152 500 € par enfant sont atteints, il faut élargir la réflexion — sans attendre.

Sa situation

Divorcé, 60 ans, deux enfants majeurs
Six contrats d'assurance-vie ouverts au fil des années
Abattements de 152 500 € atteints par enfant
Appartement locatif en dispositif Scellier

Les enjeux identifiés

Forte concentration sur l'assurance-vie — risque de taxation à la succession
Multiplicité de contrats difficile à piloter
Transmission peu optimisée à long terme

Mon accompagnement

Étude successorale approfondie (antériorité, fiscalité, bénéficiaires)
Mise en place d'un contrat de capitalisation adapté
Donations avec démembrement pour anticiper la transmission
Coordination globale des dispositifs pour cohérence fiscale

Le résultat

Transmission optimiséeCapital transmis globalement supérieur aux enfants.

Fiscalité réduiteFrais successoraux significativement allégés.

Structure simplifiéePortefeuille rationalisé, plus lisible et mieux piloté.

Vision sécuriséeIl aborde la transmission avec clarté et sérénité.

Vous pensez à la transmission de votre patrimoine ?

Je prends RDV ›

Professionnel libéral — TNS

Structurer sa protection, sa retraite et son patrimoine quand on est indépendant

« Mon activité fonctionne, mais tout repose sur moi. »
Dans ce type de situation, mon rôle n’est pas d’optimiser dans tous les sens, mais de sécuriser, structurer et donner une vision claire.

Sa situation

Revenus confortables mais irréguliers, exclusivement issus de son activité
Protection sociale limitée, peu adaptée à son niveau de revenus
Aucune réelle stratégie de prévoyance ni préparation de la retraite
Épargne personnelle présente, mais sans structuration

Comme beaucoup d’indépendants, il avait priorisé son activité, en repoussant les sujets personnels à plus tard.

Ce qui posait question

Avant toute réflexion fiscale ou patrimoniale, le besoin principal était de sécuriser l'essentiel :

Que se passe-t-il en cas d’arrêt de travail prolongé ?
Suis-je suffisamment protégé en cas d’invalidité ou de décès ?
Comment préparer ma retraite en tant que TNS ?
Comment transformer mes revenus professionnels en patrimoine personnel ?

Mon accompagnement

Mise en place d’une prévoyance adaptée au statut de TNS (arrêt de travail, invalidité, décès)
Construction progressive d’une stratégie retraite, notamment via un PER
Réflexion sur un investissement immobilier en nue-propriété (revenus futurs sans alourdir la fiscalité actuelle)
Structuration de l’épargne personnelle, en cohérence avec son activité

Le résultat

Protection sécuriséeIl bénéficie d’une couverture adaptée en cas de coup dur.

Retraite anticipéeUne stratégie claire est en place pour ses futurs revenus.

Patrimoine structuréL'épargne se construit de manière cohérente et progressive.

Sérénité retrouvéeIl a gagné en visibilité et peut se concentrer sur son activité.

Vous êtes indépendant ou profession libérale ?

Je prends RDV ›

Dirigeant associé — TPE/PME

Sécuriser l’entreprise, les associés et le dirigeant face aux risques humains

Chez les dirigeants, certaines problématiques sont rarement abordées faute de temps ou par manque de recul. Pourtant, elles peuvent mettre l’entreprise en difficulté si elles ne sont pas anticipées.

Leur situation

Société avec plusieurs salariés et deux associés
Rémunération du dirigeant peu structurée
Protection sociale et prévoyance insuffisantes, aucune réflexion retraite
Aucun dispositif prévu en cas de décès de l’un des deux associés

Les risques identifiés

En l'absence d'anticipation, un accident de la vie représenterait un risque majeur :

L’associé survivant pourrait se retrouver dans l’incapacité de racheter les parts
Les héritiers pourraient devenir associés malgré eux
L’entreprise pourrait se retrouver bloquée ou fragilisée, impactant les salariés

Mon accompagnement

En lien avec les partenaires habituels (notamment l'expert-comptable) :

Mise en place d’une prévoyance croisée entre associés (rachat des parts sécurisé)
Protection personnelle du dirigeant et structuration de sa rémunération
Mise en place d’épargne salariale pour optimiser la rémunération et la fiscalité
Première réflexion sur la préparation de la retraite et la transmission

Le résultat

Pérennité assuréeL’entreprise est sécurisée face aux risques humains majeurs.

Cadre clairLes associés disposent d'une solution en cas de décès de l’un d’eux.

Rémunération optimiséeLa fiscalité de l'entreprise et du dirigeant est améliorée.

Tranquillité d'espritLe dirigeant peut se concentrer sur son développement.

Vous êtes dirigeant ou associé ?

Je prends RDV ›

Transparence

Ce que vous payez,
pour quoi.

Mon métier, c'est la structuration de votre patrimoine — pas le placement de produits. C'est pour ça que le conseil que je vous apporte est rémunéré à l'honoraire, indépendamment de ce que vous déciderez de mettre en place ensuite.

Le conseil se paie à l'honoraire

Toute mission de structuration — audit, étude patrimoniale ou successorale, stratégie de transmission, accompagnement dirigeant — fait l'objet d'un honoraire défini et validé avant intervention. Ce montant ne dépend d'aucun produit, d'aucun partenaire, d'aucune mise en œuvre.

Audit patrimonial à la carte
Étude patrimoniale ou successorale
Structuration retraite, transmission, protection du dirigeant
Montant fixé et validé avant toute intervention

Et si des solutions sont mises en place ensuite ?

Si vous choisissez de mettre en œuvre les préconisations avec moi, certaines solutions (assurance-vie, PER, prévoyance…) peuvent générer une rémunération versée par les partenaires, strictement encadrée par la réglementation AMF. Elle ne s'ajoute pas à l'honoraire de conseil et n'a jamais influencé la recommandation — elle est décidée après, pas avant.

Assurance-vie, PER, prévoyance, épargne salariale
Intégrée dans le fonctionnement des solutions
Expliquée et validée avant toute décision
Ne conditionne jamais le choix des solutions

🔍

Clarté sur le prix du conseil

L'honoraire de structuration est connu avant toute mission. Vous savez ce que vous payez, pour quoi, et pourquoi.

⚖️

Indépendance de la préconisation

La structure recommandée ne dépend jamais d'un produit ou d'un partenaire — elle dépend de votre situation.

🤝

Liberté de mise en œuvre

Une fois la structure définie, vous êtes libre de la mettre en place avec moi ou par vous-même.

Questions fréquentes

Vous vous posez
peut-être ces questions.

La structuration patrimoniale, c'est vraiment pour moi ?

Dès lors que vous vous posez des questions sur l'organisation de votre patrimoine, votre fiscalité, votre retraite ou la transmission — une mission de structuration a du sens. Il n'y a pas de patrimoine minimum requis. Ce n'est pas une question de taille de patrimoine, mais de cohérence entre vos décisions.

Faut-il déjà avoir un projet précis pour vous contacter ?

Non. Beaucoup de clients me contactent justement parce qu'ils ne savent pas par où commencer. Le premier échange, c'est avant tout faire le point.

Est-ce utile si j'investis déjà seul ?

Oui, et c'est très fréquent. Investir seul conduit souvent à accumuler sans cohérence d'ensemble. Mon rôle : structurer l'existant et intégrer chaque décision dans une stratégie globale.

Comment se déroule le premier échange ?

C'est un moment d'écoute, pas un entretien. On fait le point sur votre situation et je réponds à vos questions. Aucune décision n'est prise lors de ce premier contact.

L'assurance-vie est-elle toujours pertinente aujourd'hui ?

Oui, c'est un outil central en patrimoine. Mais son efficacité dépend de son usage, de sa fiscalité et de son rôle dans votre stratégie globale. Utilisée seule sans anticipation, elle peut montrer des limites — notamment en transmission.

À quel moment penser à la transmission ?

Idéalement, avant d'y être contraint. Plus la réflexion est anticipée, plus les solutions sont nombreuses et efficaces. Même sans urgence, anticiper permet de sécuriser ses proches.

Proposez-vous uniquement de l'investissement responsable ?

Non. Je propose des solutions adaptées à votre profil. L'investissement responsable est une option, jamais une obligation. L'important, c'est la cohérence de la stratégie.

Et si je ne suis pas encore prêt ?

Aucun problème. Le premier échange est sans engagement. Vous pouvez aussi vous inscrire à ma newsletter mensuelle pour avancer à votre rythme.

Est-ce plus cher qu'une plateforme en ligne ?

Le conseil a un coût, comme chez tout professionnel indépendant — un avocat ou un médecin ne travaillent pas gratuitement, et ce coût est justement ce qui garantit que la recommandation n'est orientée par aucun produit. Une plateforme en ligne ne facture pas de conseil parce qu'elle n'en propose pas : elle vous laisse seul face à des choix qui engagent votre patrimoine. L'honoraire finance l'indépendance de la recommandation, pas un produit.

Y a-t-il des frais cachés ?

Non. Les frais éventuels sont toujours expliqués avant toute décision. Vous savez ce que vous payez, pourquoi, et dans quel cadre réglementaire.

Comment fonctionnent vos honoraires ?

Toute mission de conseil — audit, structuration, étude successorale — est rémunérée à l'honoraire, défini et validé avant intervention. C'est ce qui paie le conseil. Si vous choisissez ensuite de mettre en œuvre les préconisations avec moi, certaines solutions peuvent générer une rémunération versée par les partenaires, strictement encadrée par la réglementation AMF — mais elle ne remplace jamais l'honoraire de conseil, et n'influence jamais la recommandation.

Peut-on faire appel à vous uniquement pour un audit ?

Oui. L'audit patrimonial peut être une mission à part entière, rémunérée par honoraires. À l'issue, vous êtes libre de mettre en œuvre les préconisations avec moi ou par vous-même. Aucune obligation.

Pourquoi facturer des honoraires plutôt que de se rémunérer uniquement sur les produits ?

Un conseiller rémunéré uniquement par les produits qu'il met en place a un intérêt structurel à en mettre en place. L'honoraire retire cet intérêt : que vous suiviez ou non mes préconisations, la mission de conseil est déjà payée pour ce qu'elle est — un travail de structuration, pas une vente.

Les partenariats influencent-ils vos conseils ?

Non. Les solutions sont sélectionnées selon votre situation et vos objectifs — jamais selon leur niveau de rémunération. L'indépendance est une valeur fondamentale de mon cabinet.

À partir de quand un professionnel doit-il se faire accompagner ?

Dès que l'activité génère des revenus réguliers et que des questions apparaissent sur la fiscalité, la protection ou la retraite. Il n'est pas nécessaire d'attendre une situation complexe pour structurer.

Pourquoi la prévoyance est-elle essentielle pour un TNS ?

Un professionnel dépend directement de sa capacité à travailler. En cas d'arrêt, d'invalidité ou de décès, les conséquences peuvent être lourdes — personnellement et professionnellement. La prévoyance sécurise l'essentiel.

Comment préparer sa retraite quand on est TNS ou dirigeant ?

La retraite des professionnels nécessite une approche spécifique. Elle repose sur plusieurs leviers complémentaires — PER, épargne financière, immobilier — intégrés progressivement selon votre rythme et votre fiscalité.

Que se passe-t-il si rien n'est prévu entre associés en cas de décès ?

Sans anticipation : blocage de la gouvernance, rachats de parts impossibles, héritiers associés malgré eux. Une prévoyance croisée bien structurée sécurise la société et les personnes.

L'épargne salariale est-elle réservée aux grandes entreprises ?

Non. Elle peut être pertinente dans de nombreuses TPE lorsqu'elle est mise en place de manière cohérente. Elle optimise la rémunération et la fiscalité pour l'entreprise comme pour le dirigeant.

Intervenez-vous seul ou avec d'autres professionnels ?

Je travaille régulièrement en coordination avec expert-comptable, avocat fiscaliste et notaire selon les besoins — pour une approche globale, cohérente et sécurisée.

Comment savoir si je me rémunère de la bonne manière en tant que dirigeant ?

C'est une question rarement posée par les dirigeants eux-mêmes — souvent parce qu'elle est traitée uniquement sous l'angle comptable, au moment de la clôture. L'arbitrage entre rémunération, dividendes, épargne salariale ou holding patrimoniale a pourtant un impact direct sur votre fiscalité personnelle et votre protection à long terme. Cette structuration se fait en coordination avec votre expert-comptable, dans le cadre d'une mission dédiée.

Structurez. Faites fructifier. Transmettez. Enfin, clairement.

Ce que je structureconcrètement pour vous

Audit patrimonial

Structuration patrimoniale

Optimisation fiscale

Préparation retraite

Protection & transmission

Rémunération du dirigeant

Investissement responsable ESG

Vous vous reconnaissezdans une de ces situations ?

Une démarche en 4 étapes,dans la durée.

Audit patrimonial

Préconisation

Mise en œuvre

Suivi dans le temps

Ce que disentmes clients.

Guillaume FayardPlus de 5 ans d'expérience.Un seul engagement.

Ce en quoi je crois

Humain

Indépendance

Confiance

Responsabilité

Pérennité

Donner à votre argent le pouvoir decontribuer positivement.

Les investissements labellisés : un repère pour investir responsable

Le label ISR

Le label Greenfin

Quels sont les risques ?

Les critères extra-financiers : les critères ESG

Critères environnementaux

Critères sociaux

Critères de gouvernance

Intégrer l’investissement responsable dans votre stratégie

Puis-je investir responsable sans sacrifier la performance ?

Comment être sûr de l’engagement réel des placements ?

L’investissement responsable est-il adapté à tous les profils ?

Des partenaires sélectionnés pour leursérieux et leur expertise.

Partenaires financiers

Partenaires professionnels

Un réseau professionnel actif

Indépendance et transparence

Des situations réelles,des solutions sur-mesure.

Structurer son patrimoine quand on a des assurances-vie et des crypto-actifs

Ce qui posait question

Mon accompagnement

Donner du sens à son épargne sans renoncer à la rigueur patrimoniale

Ce qui posait question

Mon accompagnement

Optimiser la transmission lorsque les abattements de l'assurance-vie sont atteints

Les enjeux identifiés

Mon accompagnement

Structurer sa protection, sa retraite et son patrimoine quand on est indépendant

Ce qui posait question

Mon accompagnement

Sécuriser l’entreprise, les associés et le dirigeant face aux risques humains

Les risques identifiés

Mon accompagnement

Ce que vous payez,pour quoi.

Le conseil se paie à l'honoraire

Et si des solutions sont mises en place ensuite ?

Clarté sur le prix du conseil

Indépendance de la préconisation

Liberté de mise en œuvre

Vous vous posezpeut-être ces questions.

La structuration patrimoniale, c'est vraiment pour moi ?

Faut-il déjà avoir un projet précis pour vous contacter ?

Est-ce utile si j'investis déjà seul ?

Comment se déroule le premier échange ?

L'assurance-vie est-elle toujours pertinente aujourd'hui ?

À quel moment penser à la transmission ?

Proposez-vous uniquement de l'investissement responsable ?

Et si je ne suis pas encore prêt ?

Est-ce plus cher qu'une plateforme en ligne ?

Y a-t-il des frais cachés ?

Comment fonctionnent vos honoraires ?

Peut-on faire appel à vous uniquement pour un audit ?

Pourquoi facturer des honoraires plutôt que de se rémunérer uniquement sur les produits ?

Les partenariats influencent-ils vos conseils ?

À partir de quand un professionnel doit-il se faire accompagner ?

Pourquoi la prévoyance est-elle essentielle pour un TNS ?

Ce que je structure
concrètement pour vous

Vous vous reconnaissez
dans une de ces situations ?

Une démarche en 4 étapes,
dans la durée.

Ce que disent
mes clients.

Guillaume Fayard
Plus de 5 ans d'expérience.
Un seul engagement.

Donner à votre argent le pouvoir de
contribuer positivement.

Des partenaires sélectionnés pour leur
sérieux et leur expertise.

Des situations réelles,
des solutions sur-mesure.

Ce que vous payez,
pour quoi.

Vous vous posez
peut-être ces questions.

C'est le moment
de passer à l'action.