Conseiller en gestion de patrimoine indépendant

Structurez. Faites fructifier. Transmettez. Enfin, clairement.

Particulier, dirigeant ou famille : j'organise votre patrimoine, optimise votre fiscalité et prépare votre avenir — avec des solutions claires, indépendantes et alignées sur vos valeurs.

Pas de jargon. Pas de produit imposé. Juste la bonne décision, au bon moment, pour votre situation.

Je prends ma situation en main › Voir mes services
20+
Ans d'expérience
100%
Indépendant
0€
Frais d'entrée*
Guillaume Fayard, conseiller en gestion de patrimoine, en entretien client
Premier échange sans engagement · 30 à 45 min · Confidentiel
Pourquoi Get Invest

La gestion de patrimoine,
enfin accessible à tous.

On croit souvent que la gestion de patrimoine, c'est compliqué, coûteux et réservé à une élite. C'est faux. Et c'est précisément ce que je veux changer.

Je n'ai pas encore de gros patrimoine

Il n'y a pas de seuil minimum. La vraie question : avez-vous des projets ? Une retraite à préparer, un enfant à protéger, une fiscalité à alléger ? Alors nous avons de quoi travailler.

Je ne connais rien à la finance

C'est mon rôle de vous expliquer, pas le vôtre de déjà savoir. Mon approche est pédagogique par principe. Vous repartez de chaque échange en comprenant vos choix.

J'investis déjà seul, j'ai pas besoin d'aide

Investir seul conduit souvent à accumuler sans stratégie d'ensemble. Mon rôle : structurer l'existant, identifier les angles morts, relier chaque placement à un objectif.

Mes services

Ce que je fais
concrètement pour vous

Chaque service s'adapte à votre situation. Vous n'avez pas besoin de tout — juste de ce qui vous correspond.

Étape 1 — La base

Audit patrimonial

« Où en suis-je vraiment ? »

Tour complet de votre situation : revenus, épargne, engagements, profil de risque, objectifs à court, moyen et long terme. Un état des lieux honnête avant toute décision.

Pilier central

Gestion de patrimoine

« Comment faire travailler mon argent intelligemment ? »

Une strategy construite autour de vos projets de vie réels — achat immobilier, épargne financière, protection de vos proches. Tout est lié, tout est expliqué.

Levier souvent sous-estimé

Optimisation fiscale

« Comment payer moins, légalement et durablement ? »

Dispositifs immobiliers (Malraux, LMNP, nue-propriété), PER, assurance-vie… Des solutions légales, durables et expliquées. Pas de montage opaque, pas de surprise.

Plus tôt, mieux c'est

Préparation retraite

« Pourrai-je vraiment maintenir mon niveau de vie ? »

TNS, salarié, dirigeant : chaque statut a ses spécificités. On anticipe ensemble pour que votre retraite soit un choix — pas une contrainte imposée.

Pour protéger ceux que vous aimez

Protection & transmission

« Comment transmettre sans laisser une note fiscale à mes enfants ? »

Donations, démembrement, assurance-vie, prévoyance… Une stratégie transgénérationnelle claire, efficace et en accord avec vos volontés.

Finance qui a du sens

Investissement responsable ESG

« Mon argent peut-il financer un avenir meilleur sans sacrifier la performance ? »

Labels ISR et Greenfin, critères environnementaux, sociaux et de gouvernance intégrés à votre stratégie patrimoniale. Sans greenwashing ni naïveté.

Pas sûr de ce dont vous avez besoin ?

C'est normal — et c'est exactement la raison du premier échange. On fait le point ensemble, sans engagement, et je vous dis clairement ce qui a du sens pour votre situation.

Je prends RDV ›
Mon accompagnement

Une démarche en 4 étapes,
dans la durée.

L'accompagnement ne s'arrête pas à la mise en place. Il évolue avec vous, au rythme de votre vie et des évolutions réglementaires.

01

Audit patrimonial

Découverte complète de votre situation personnelle, professionnelle et patrimoniale. On pose les bases avant d'agir.

02

Préconisation

Définition d'une stratégie adaptée, claire et compréhensible. Chaque recommandation est expliquée — pas imposée.

03

Mise en œuvre

Mise en place concrète des solutions retenues, coordonnées avec les partenaires nécessaires (notaire, expert-comptable…).

04

Suivi dans le temps

Ajustement de la stratégie selon l'évolution de votre vie, de votre fiscalité et du cadre réglementaire.

Ils m'ont fait confiance

Ce que disent
mes clients.

★★★★★

« Avant de rencontrer Guillaume, j'avais plusieurs contrats d'assurance-vie ouverts un peu au hasard. Pour la première fois, quelqu'un m'a expliqué à quoi servait chaque placement. J'ai enfin une vision claire de mon patrimoine. »

SL
Sophie L.
Cadre supérieure — Lyon
★★★★★

« En tant que TNS, je ne savais pas comment préparer ma retraite. Guillaume a structuré une stratégie simple, progressive et adaptée à mon rythme. La pédagogie et la transparence sont au rendez-vous à chaque échange. »

MT
Marc T.
Consultant indépendant — Paris
★★★★★

« Nous voulions transmettre notre patrimoine à nos enfants sans leur laisser une facture fiscale. Guillaume a mis en place une stratégie claire, avec des solutions que nous avons comprises et choisies ensemble. »

CF
Christine & François B.
Famille — Bordeaux
★★★★★

« Ce qui m'a convaincu, c'est l'absence totale de pression. Pas de produit imposé, pas de jargon inutile. On parle de mes projets, de mes priorités — et les solutions découlent naturellement de là. »

AR
Antoine R.
Dirigeant TPE — Grenoble
★★★★★

« J'investissais seul depuis des années, convaincu de m'en sortir. Guillaume m'a montré que j'avais des angles morts importants — notamment sur la fiscalité et la retraite. L'audit patrimonial a tout changé. »

PD
Pierre D.
Médecin libéral — Nantes
★★★★★

« Je voulais donner du sens à mon épargne sans sacrifier la performance. Guillaume m'a expliqué concrètement les labels ISR et Greenfin, et on a construit ensemble une stratégie responsable et cohérente. »

EV
Émilie V.
Chargée de projet — Toulouse
Mon cabinet

Guillaume Fayard
Plus de 5 ans d'expérience.
Un seul engagement.

Cadre supérieur et manager dans le monde industriel, j'ai développé une compréhension fine des enjeux humains, financiers et professionnels de mes clients.

En 2021, j'ai tout choisi. Créer Get Invest, c'était mettre cette expérience au service de ce qui compte vraiment : vous aider à prendre les bonnes décisions, au bon moment, en toute confiance.

Je travaille en indépendant, sans produit imposé, avec une formation continue pour vous proposer des conseils actualisés et conformes à la réglementation en vigueur.

2022Master en gestion de patrimoine
2021Certification Capacité en Investissement et Patrimoine
AMFCertification Finance durable — critères ESG

Ma promesse : vous repartez de chaque échange en comprenant vos choix — pas en espérant avoir fait le bon.

Rencontrons-nous ›
Mes valeurs

Ce en quoi je crois

🧑‍🤝‍🧑

Humain

Avant toute stratégie, je m'intéresse à qui vous êtes, vos projets et vos priorités.

⚖️

Indépendance

Aucun produit imposé. Votre besoin détermine la solution — jamais l'inverse.

🤝

Confiance

Base indispensable d'une relation patrimoniale durable, fondée sur la transparence totale.

🌿

Responsabilité

Des solutions alignées avec vos valeurs et une vision long terme, durable et cohérente.

📅

Pérennité

Un accompagnement sur le court, moyen et long terme, qui évolue avec votre vie.

L’investissement responsable

Donner à votre argent le pouvoir de
contribuer positivement.

L’investissement responsable permet de donner du sens à votre épargne, tout en recherchant une performance financière durable. Il s’adresse aux investisseurs qui souhaitent concilier objectifs patrimoniaux, responsabilité environnementale et impact sociétal.

Chez Get Invest, l’investissement responsable s’inscrit naturellement dans une vision patrimoniale long terme, cohérente et maîtrisée.

Faire le point sur mes investissements actuels ›

Les investissements labellisés : un repère pour investir responsable

Les investissements responsables reposent notamment sur des labels reconnus, qui apportent visibilité, cadre et exigences aux fonds d’investissement. Ces labels permettent d’identifier des supports intégrant des critères extra-financiers, en complément de l’analyse financière traditionnelle.

Le label ISR

Créé en 2016 par le ministère de l’Économie et des Finances, le label ISR (Investissement Socialement Responsable) vise à offrir une meilleure lisibilité aux fonds respectant les principes de l’investissement socialement responsable.

Les objectifs du label ISR :
  • Favoriser une économie durable
  • Encourager des pratiques respectueuses des enjeux environnementaux et sociaux
  • Participer à une finance plus vertueuse

L’ISR vise à concilier performance économique et impact social et environnemental, en finançant des entreprises et entités publiques contribuant au développement durable.

Pourquoi investir dans l’ISR ?
  • Donner du sens à votre épargne
  • Investir dans des entreprises engagées
  • Conserver une logique de performance financière
  • S’inscrire dans une démarche responsable et durable

Il s’agit d’une approche cohérente pour les investisseurs souhaitant aligner valeurs personnelles et objectifs patrimoniaux.

Vérifier si l'ISR est adapté à ma situation ›

Le label Greenfin

Délivré depuis 2019 par le ministère de la Transition écologique, ce label vise à orienter l’épargne vers des projets contribuant directement à la transition énergétique et écologique.

Les fonds labellisés Greenfin financent notamment des projets propres et durables, des entreprises engagées dans la transition environnementale, et des secteurs d’avenir.

Les secteurs concernés :
  • Énergies renouvelables & bâtiments verts
  • Agriculture biologique
  • Dépollution & industrie innovante
Sont exclus :
  • Les énergies fossiles
  • Le nucléaire
  • Les entreprises impliquées dans des controverses sociales ou éthiques

Quels sont les risques ?

Comme tout investissement (ISR ou Greenfin), ils présentent un risque de perte en capital, un risque de défaut, et une rentabilité non garantie qui dépend des marchés. L’intégration de critères responsables ne supprime pas le risque et nécessite une analyse rigoureuse ainsi qu’un accompagnement adapté à votre profil.

Les critères extra-financiers : les critères ESG

Le label ISR repose sur l’analyse des critères ESG : Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance.

E

Critères environnementaux

Ils mesurent l’impact de l’entreprise sur l’environnement, notamment :

  • Les émissions de CO₂
  • La gestion et le recyclage des déchets
  • La préservation et la réparation de l’environnement
S

Critères sociaux

Ils évaluent l’impact de l’activité sur les parties prenantes :

  • Le respect des droits des salariés
  • Le dialogue social
  • La formation et les conditions de travail
G

Critères de gouvernance

Ils concernent la manière dont l’entreprise est dirigée :

  • La lutte contre la corruption
  • La transparency de la rémunération des dirigeants
  • La diversité et présence féminine dans les instances de décision

Intégrer l’investissement responsable dans votre stratégie

L’investissement responsable n’est pas une solution unique ou automatique. Il doit être intégré dans une stratégie patrimoniale globale, tenant compte de votre situation personnelle et financière, de vos objectifs, de votre horizon de placement, et de votre sensibilité au risque.

Échanger sur une stratégie responsable ›

Puis-je investir responsable sans sacrifier la performance ?

L’objectif est de concilier performance financière et impact positif, en sélectionnant des solutions adaptées à votre horizon et à votre profil.

Comment être sûr de l’engagement réel des placements ?

Les labels ISR et Greenfin reposent sur des critères précis et contrôlés, en complément de l’analyse financière classique.

L’investissement responsable est-il adapté à tous les profils ?

Oui, lorsqu’il est intégré dans une stratégie patrimoniale globale, personnalisée et expliquée avec pédagogie.

Mes partenaires

Des partenaires sélectionnés pour leur
sérieux et leur expertise.

Afin de vous proposer un accompagnement rigoureux, sécurisé et cohérent, je m’appuie sur un réseau de partenaires reconnus, choisis pour la qualité de leurs solutions et leur respect des cadres réglementaires. Ces partenariats me permettent de vous accompagner efficacement, tout en conservant une indépendance totale dans le conseil.

Partenaires financiers

Je travaille notamment avec des acteurs reconnus du secteur financier et patrimonial, sélectionnés pour la solidité de leurs solutions.

Wealthcome
TP ICAP
Equitim
Goodvest
Vie Plus
Eres
UAF Life Patrimoine
Ces partenaires sont choisis pour :
  • La qualité et la cohérence des supports proposés
  • La solidité financière
  • Le respect des exigences réglementaires
  • Une vision patrimoniale long terme, responsable et maîtrisée

Partenaires professionnels

Afin de vous offrir les services d'un family office, je me suis entouré de professionnels du droit et du chiffre :

  • Expert-comptable
  • Avocat fiscaliste
  • Avocat de la famille
  • Notaire

Ces expertises complémentaires permettent de sécuriser les stratégies patrimoniales, notamment sur les aspects juridiques, fiscaux et successoraux.

Un réseau professionnel actif

Je fais partie d’un réseau d’affaires, au sein duquel j’échange régulièrement avec d’autres professionnels indépendants. Ces échanges favorisent le partage de bonnes pratiques et me permettent, si nécessaire, de vous orienter vers des professionnels de confiance.

Indépendance et transparence

Les partenariats ne conditionnent jamais les recommandations proposées. Les solutions sont sélectionnées en fonction de votre situation, de vos objectifs et de vos valeurs, et non en fonction d’un acteur unique.

Cas concrets

Des situations réelles,
des solutions sur-mesure.

Chaque accompagnement est unique. Ces exemples illustrent comment j'interviens concrètement, de l'audit à la mise en œuvre.

Couple 40 ans — Épargnants autonomes

Structurer son patrimoine quand on a des assurances-vie et des crypto-actifs

« Est-ce que ce que nous avons mis en place est vraiment cohérent ? »
C'est souvent la question qui déclenche l'appel. Mon rôle : pas repartir de zéro, mais redonner de la lisibilité.

Leur situation
  • Plusieurs contrats d'assurance-vie en banque traditionnelle
  • Assurances-vie en ligne (Boursorama) ouvertes récemment
  • Exposition aux crypto-actifs via Binance
  • Épargne de précaution sur livrets bancaires classiques

Ce qui posait question

  • Quel est le rôle réel de chaque assurance-vie ?
  • Les crypto-actifs sont-ils cohérents avec leur profil de risque ?
  • La retraite a-t-elle été suffisamment anticipée ?

Mon accompagnement

  • Audit des assurances-vie bancaires (frais, supports, objectifs)
  • Analyse de la cohérence des AV en ligne avec l'horizon de placement
  • Intégration raisonnée des crypto-actifs dans la stratégie globale
  • Identification du profil d'investisseur réel
  • Bases d'une réflexion retraite posées et planifiées
Le résultat
Lisibilité totaleChaque placement a retrouvé un rôle précis dans la stratégie.
Allocations rééquilibréesLes crypto-actifs intégrés de manière raisonnée et maîtrisée.
Retraite anticipéeLes bases d'une stratégie long terme ont été posées ensemble.
Clarté & sérénitéIls savent désormais pourquoi chaque placement existe.

Vous vous retrouvez dans cette situation ?

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Particulière — Épargne & valeurs

Donner du sens à son épargne sans renoncer à la rigueur patrimoniale

De plus en plus de clients veulent investir responsable, sans tomber dans le greenwashing. Mon rôle : intégrer l'ISR dans une stratégie globale cohérente — pas en faire un argument de vente.

Sa situation
  • PEL ouvert depuis plusieurs années, devenu fiscalement pénalisant
  • Plusieurs livrets bancaires utilisés par habitude
  • Assurance-vie bancaire peu lisible et peu dynamique
  • Projet immobilier initial abandonné

Ce qui posait question

  • Faut-il conserver ce PEL devenu fiscal lourd ?
  • Comment comprendre les labels ISR et Greenfin ?
  • Peut-on investir responsable sans sacrifier la performance ?

Mon accompagnement

  • Analyse du PEL (ancienneté, rendement réel, fiscalité)
  • Explication pédagogique des labels ISR et Greenfin
  • Arbitrage du PEL devenu inadapté
  • Réorientation vers une assurance-vie responsable et lisible
  • Stratégie patrimoniale cohérente et diversifiée
Le résultat
Épargne structuréeChaque support a un rôle précis, compris et choisi.
Fiscalité maîtriséeLe PEL pénalisant a été arbitré au bon moment.
Investissements alignésSes valeurs et ses objectifs patrimoniaux sont réconciliés.
Zéro greenwashingDes labels contrôlés, des critères précis, des décisions comprises.

Vous souhaitez donner du sens à votre épargne ?

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Transmission patrimoniale
60 ans — Abattements atteints

Optimiser la transmission lorsque les abattements de l'assurance-vie sont atteints

L'assurance-vie est un outil central en transmission. Mais quand les abattements de 152 500 € par enfant sont atteints, il faut élargir la réflexion — sans attendre.

Sa situation
  • Divorcé, 60 ans, deux enfants majeurs
  • Six contrats d'assurance-vie ouverts au fil des années
  • Abattements de 152 500 € atteints par enfant
  • Appartement locatif en dispositif Scellier

Les enjeux identifiés

  • Forte concentration sur l'assurance-vie — risque de taxation à la succession
  • Multiplicité de contrats difficile à piloter
  • Transmission peu optimisée à long terme

Mon accompagnement

  • Étude successorale approfondie (antériorité, fiscalité, bénéficiaires)
  • Mise en place d'un contrat de capitalisation adapté
  • Donations avec démembrement pour anticiper la transmission
  • Coordination globale des dispositifs pour cohérence fiscale
Le résultat
Transmission optimiséeCapital transmis globalement supérieur aux enfants.
Fiscalité réduiteFrais successoraux significativement allégés.
Structure simplifiéePortefeuille rationalisé, plus lisible et mieux piloté.
Vision sécuriséeIl aborde la transmission avec clarté et sérénité.

Vous pensez à la transmission de votre patrimoine ?

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Professionnel libéral — TNS

Structurer sa protection, sa retraite et son patrimoine quand on est indépendant

« Mon activité fonctionne, mais tout repose sur moi. »
Dans ce type de situation, mon rôle n’est pas d’optimiser dans tous les sens, mais de sécuriser, structurer et donner une vision claire.

Sa situation
  • Revenus confortables mais irréguliers, exclusivement issus de son activité
  • Protection sociale limitée, peu adaptée à son niveau de revenus
  • Aucune réelle stratégie de prévoyance ni préparation de la retraite
  • Épargne personnelle présente, mais sans structuration

Comme beaucoup d’indépendants, il avait priorisé son activité, en repoussant les sujets personnels à plus tard.

Ce qui posait question

Avant toute réflexion fiscale ou patrimoniale, le besoin principal était de sécuriser l'essentiel :

  • Que se passe-t-il en cas d’arrêt de travail prolongé ?
  • Suis-je suffisamment protégé en cas d’invalidité ou de décès ?
  • Comment préparer ma retraite en tant que TNS ?
  • Comment transformer mes revenus professionnels en patrimoine personnel ?

Mon accompagnement

  • Mise en place d’une prévoyance adaptée au statut de TNS (arrêt de travail, invalidité, décès)
  • Construction progressive d’une stratégie retraite, notamment via un PER
  • Réflexion sur un investissement immobilier en nue-propriété (revenus futurs sans alourdir la fiscalité actuelle)
  • Structuration de l’épargne personnelle, en cohérence avec son activité
Le résultat
Protection sécuriséeIl bénéficie d’une couverture adaptée en cas de coup dur.
Retraite anticipéeUne stratégie claire est en place pour ses futurs revenus.
Patrimoine structuréL'épargne se construit de manière cohérente et progressive.
Sérénité retrouvéeIl a gagné en visibilité et peut se concentrer sur son activité.

Vous êtes indépendant ou profession libérale ?

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Dirigeant associé — TPE/PME

Sécuriser l’entreprise, les associés et le dirigeant face aux risques humains

Chez les dirigeants, certaines problématiques sont rarement abordées faute de temps ou par manque de recul. Pourtant, elles peuvent mettre l’entreprise en difficulté si elles ne sont pas anticipées.

Leur situation
  • Société avec plusieurs salariés et deux associés
  • Rémunération du dirigeant peu structurée
  • Protection sociale et prévoyance insuffisantes, aucune réflexion retraite
  • Aucun dispositif prévu en cas de décès de l’un des deux associés

Les risques identifiés

En l'absence d'anticipation, un accident de la vie représenterait un risque majeur :

  • L’associé survivant pourrait se retrouver dans l’incapacité de racheter les parts
  • Les héritiers pourraient devenir associés malgré eux
  • L’entreprise pourrait se retrouver bloquée ou fragilisée, impactant les salariés

Mon accompagnement

En lien avec les partenaires habituels (notamment l'expert-comptable) :

  • Mise en place d’une prévoyance croisée entre associés (rachat des parts sécurisé)
  • Protection personnelle du dirigeant et structuration de sa rémunération
  • Mise en place d’épargne salariale pour optimiser la rémunération et la fiscalité
  • Première réflexion sur la préparation de la retraite et la transmission
Le résultat
Pérennité assuréeL’entreprise est sécurisée face aux risques humains majeurs.
Cadre clairLes associés disposent d'une solution en cas de décès de l’un d’eux.
Rémunération optimiséeLa fiscalité de l'entreprise et du dirigeant est améliorée.
Tranquillité d'espritLe dirigeant peut se concentrer sur son développement.

Vous êtes dirigeant ou associé ?

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Transparence

Comment je suis
rémunéré.

La transparence sur la rémunération est un prérequis à toute relation de confiance. Voici comment ça fonctionne, clairement.

01

Honoraires

Pour certaines missions spécifiques, ma rémunération prend la forme d'honoraires définis à l'avance, indépendamment de toute mise en place de produits.

  • Audit patrimonial à la carte
  • Étude patrimoniale ou successorale
  • Accompagnement stratégique ponctuel
  • Montant fixé et validé avant toute intervention
02

Rémunération liée aux solutions

Lorsque des solutions financières sont mises en place, une rémunération peut être versée par les partenaires — strictement encadrée par la réglementation AMF.

  • Assurance-vie, PER, prévoyance, épargne salariale
  • Intégrée dans le fonctionnement des solutions
  • Expliquée et validée avant toute décision
  • Ne conditionne jamais le choix des solutions

Dans la grande majorité des situations, les solutions proposées sont sans frais d'entrée. Les frais d'entrée ont un impact direct sur le rendement à long terme. Leur absence permet de préserver votre capital et d'améliorer la performance nette de vos placements.

En savoir plus ›
Bureau de Guillaume Fayard avec revues spécialisées CGP

Lu, suivi, analysé — pour que vos décisions reposent sur les meilleures informations.

🔍
Transparence totale

Le mode de rémunération est expliqué avant toute décision. Vous savez ce que vous payez, pourquoi, et dans quel cadre réglementaire.

⚖️
Indépendance préservée

Les solutions sont sélectionnées selon votre situation et vos objectifs — jamais selon leur niveau de rémunération.

🤝
Liberté de décision

Après un audit, vous êtes libre de mettre en œuvre les préconisations avec moi ou par vous-même. Aucune obligation.

Questions fréquentes

Vous vous posez
peut-être ces questions.

La gestion de patrimoine, c'est vraiment pour moi ?

Dès lors que vous vous posez des questions sur votre épargne, votre fiscalité, votre retraite ou la transmission — un accompagnement a du sens. Il n'y a pas de patrimoine minimum requis.

Faut-il déjà avoir un projet précis pour vous contacter ?

Non. Beaucoup de clients me contactent justement parce qu'ils ne savent pas par où commencer. Le premier échange, c'est avant tout faire le point.

Est-ce utile si j'investis déjà seul ?

Oui, et c'est très fréquent. Investir seul conduit souvent à accumuler sans cohérence d'ensemble. Mon rôle : structurer l'existant et intégrer chaque décision dans une stratégie globale.

Comment se déroule le premier échange ?

C'est un moment d'écoute, pas un entretien. On fait le point sur votre situation et je réponds à vos questions. Aucune décision n'est prise lors de ce premier contact.

L'assurance-vie est-elle toujours pertinente aujourd'hui ?

Oui, c'est un outil central en patrimoine. Mais son efficacité dépend de son usage, de sa fiscalité et de son rôle dans votre stratégie globale. Utilisée seule sans anticipation, elle peut montrer des limites — notamment en transmission.

À quel moment penser à la transmission ?

Idéalement, avant d'y être contraint. Plus la réflexion est anticipée, plus les solutions sont nombreuses et efficaces. Même sans urgence, anticiper permet de sécuriser ses proches.

Proposez-vous uniquement de l'investissement responsable ?

Non. Je propose des solutions adaptées à votre profil. L'investissement responsable est une option, jamais une obligation. L'important, c'est la cohérence de la stratégie.

Et si je ne suis pas encore prêt ?

Aucun problème. Le premier échange est sans engagement. Vous pouvez aussi vous inscrire à ma newsletter mensuelle pour avancer à votre rythme.

Est-ce plus cher qu'une plateforme en ligne ?

Pas nécessairement. Dans la majorité des situations, les solutions proposées sont sans frais d'entrée. À cela s'ajoute un accompagnement personnalisé et un suivi dans le temps — absents des plateformes automatisées.

Y a-t-il des frais cachés ?

Non. Les frais éventuels sont toujours expliqués avant toute décision. Vous savez ce que vous payez, pourquoi, et dans quel cadre réglementaire.

Comment êtes-vous rémunéré si les produits sont sans frais d'entrée ?

La rémunération peut prendre deux formes : honoraires pour certaines missions (audit, étude successorale), ou rémunération versée par les partenaires lors de la mise en place de solutions — encadrée par la réglementation AMF.

Peut-on faire appel à vous uniquement pour un audit ?

Oui. L'audit patrimonial peut être une mission à part entière, rémunérée par honoraires. À l'issue, vous êtes libre de mettre en œuvre les préconisations avec moi ou par vous-même. Aucune obligation.

Pourquoi certains CGP prennent-ils des frais d'entrée ?

Chaque conseiller a son modèle économique. Mon approche consiste à limiter au maximum les frais d'entrée, car ils impactent directement la performance nette sur le long terme.

Les partenariats influencent-ils vos conseils ?

Non. Les solutions sont sélectionnées selon votre situation et vos objectifs — jamais selon leur niveau de rémunération. L'indépendance est une valeur fondamentale de mon cabinet.

À partir de quand un professionnel doit-il se faire accompagner ?

Dès que l'activité génère des revenus réguliers et que des questions apparaissent sur la fiscalité, la protection ou la retraite. Il n'est pas nécessaire d'attendre une situation complexe pour structurer.

Pourquoi la prévoyance est-elle essentielle pour un TNS ?

Un professionnel dépend directement de sa capacité à travailler. En cas d'arrêt, d'invalidité ou de décès, les conséquences peuvent être lourdes — personnellement et professionnellement. La prévoyance sécurise l'essentiel.

Comment préparer sa retraite quand on est TNS ou dirigeant ?

La retraite des professionnels nécessite une approche spécifique. Elle repose sur plusieurs leviers complémentaires — PER, épargne financière, immobilier — intégrés progressivement selon votre rythme et votre fiscalité.

Que se passe-t-il si rien n'est prévu entre associés en cas de décès ?

Sans anticipation : blocage de la gouvernance, rachats de parts impossibles, héritiers associés malgré eux. Une prévoyance croisée bien structurée sécurise la société et les personnes.

L'épargne salariale est-elle réservée aux grandes entreprises ?

Non. Elle peut être pertinente dans de nombreuses TPE lorsqu'elle est mise en place de manière cohérente. Elle optimise la rémunération et la fiscalité pour l'entreprise comme pour le dirigeant.

Intervenez-vous seul ou avec d'autres professionnels ?

Je travaille régulièrement en coordination avec expert-comptable, avocat fiscaliste et notaire selon les besoins — pour une approche globale, cohérente et sécurisée.

Prendre rendez-vous

C'est le moment
de passer à l'action.

Un premier échange de 30 à 45 minutes. On fait le point sur votre situation, vos questions, vos projets. Aucune décision à prendre ce jour-là — juste de la clarté.

Téléphone
06 50 80 47 59
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